Serviciu · Consultanță
Consultanța InsightFactor nu este condiționată de niciun comision sau parteneriat cu instituții financiare — opiniile noastre sunt libere și aliniate exclusiv intereselor clientului.
Consultanța patrimonială independentă înseamnă că expertul care vă consiliază nu primește niciun stimulent financiar din recomandările pe care le face. La InsightFactor, suntem remunerați exclusiv prin onorariul convenit cu clientul — nu prin comisioane de distribuție, nu prin bonusuri de plasament, nu prin parteneriate cu bănci sau asigurători. Această independență ne permite să evaluăm cu onestitate și orice produs financiar, indiferent de furnizor, și să recomandăm uneori cel mai simplu lucru: să nu faceți nimic până când condițiile de piață se clarifică. Consultanța noastră acoperă planificarea patrimonială integrată, revizuirea periodică a strategiei, consilierea în momente de decizie majoră și educația financiară a membrilor familiei.
Un plan scris, actualizat anual, care acoperă toate dimensiunile patrimoniului: active, pasive, fluxuri de venit, structuri juridice, asigurări și obiective de transfer generațional. Documentul devine harta de referință a deciziilor financiare.
Patrimoniul evoluează — legislația se schimbă, activele se apreciază sau se depreciază, obiectivele familiei se modifică. Ședința anuală de revizuire asigură că structura rămâne aliniată cu realitatea clientului, nu cu un plan scris în urmă cu patru ani.
Achiziție imobiliară, vânzare de participație, relocare fiscală, divorț sau moștenire neprevăzută — aceste momente necesită o opinie independentă rapidă și documentată. Clienții activi au acces prioritar la echipa noastră în situații urgente.
Transferul de competențe financiare către copii adulți sau soți care nu au gestionat direct patrimoniul este parte integrantă a unui plan de succesiune reușit. Organizăm sesiuni structurate, adaptate nivelului fiecărui participant.
Prima întâlnire de evaluare — de obicei 60–90 de minute — nu are cost. Scopul său este să înțelegem situația dumneavoastră și să stabilim dacă există un potrivire reală între nevoile dumneavoastră și serviciile pe care le oferim. Dacă decidem să colaborăm, prezentăm un onorariu clar, fără costuri ascunse.
Da. Clienții noștri includ medici, avocați, arhitecți, moștenitori și persoane care au acumulat active din economii, investiții sau vânzarea unei proprietăți. Nu există un prag minim oficial, dar serviciile noastre sunt calibrate pentru patrimonii de peste 200.000 EUR echivalent.
Nu. InsightFactor nu gestionează portofolii de investiții și nu are autorizație de administrare de fonduri. Ne concentrăm pe structura, protecția și strategia patrimonială. Pentru implementarea investițională, colaborăm cu manageri de portofoliu autorizați pe care îi recomandăm și monitorizăm în interesul clientului.
Proiectele de structurare durează între trei și douăsprezece luni. Consultanța continuă se desfășoară pe baza unui abonament anual cu ședințe trimestriale și acces la echipă între ședințe. Nu impunem contracte multianuale — clientul reînnoiește anual, în funcție de valoarea percepută.
„Am apelat la InsightFactor înainte de vânzarea participației mele dintr-o firmă. Analiza independentă a structurat negocierea fiscală și m-a ajutat să evit o greșeală care m-ar fi costat câteva zeci de mii de euro. Onorariul a fost o fracție din economia realizată.”
— Cristian P., fondator, Sibiu
Programați o primă întâlnire confidențială. Dacă nu există o potrivire reală, vă spunem direct.